부채 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 똑딱 거리는 것
- 부채 기금/ 채권 자금은 자산 생성 제품이 아닙니다. 이 제품에서 멋진 수익을 기대하지 말고 노력하지 마십시오. 그들은 시장 위험에 따라 은행 예금에서 유사하게 얻은 것에 대한 수익을 제공하기위한 것입니다. 경우에 따라 고정 예금보다 과세가 더 좋습니다.
- 부채 자금은 기존 부채/고정 소득 투자에 대한 대체 옵션으로 간주 될 수 있습니다. 은행 저축에 이미 충분한 돈이 있다는 것을 알고 있습니다. 예금, 회사 PF, PPF, 엔 다우먼트 보험. 이들은 모두 고정 소득 투자 및 부채 뮤추얼 펀드입니다. 그러면 유동성, 만기 및 수익 기대에 따라 다른 투자 옵션에 대한 대체/대체 역할 만해야합니다. 따라서 많은 사람들은 실제로 더 이상 고정 소득 노출이 필요하지 않으며 주식에 더 많은 것을 할당해야 할 수도 있습니다.
- 부채 자금은 은행 고정 예금이 아닙니다. 고정 된 만기 계획조차 은행 고정 예금이 아닙니다. 투자자들이 발견 한 것처럼 FMP를 포함한 어떤 상황에서도 부채 펀드의 수익은 보장되지 않습니다.
- 부채 자금이 운반됩니다
- 시장 위험 : 보유하고있는 채권 가격의 변화로 인해 NAV의 변화 – : 매크로 환경의 변화에 따라 시장 금리가 변화함에 따라 매우 자주 발생합니다. 더 긴 테너 채권은 이자율 변경에 더 민감하고 증권에 투자하는 채권 자금은 시장 위험이 높아집니다.
- 신용 위험 : 펀드가 투자 한 회사의 재무/거버넌스 프로필이 악화되어 신용 등급이 하락하여 채권 수익률이 높아지고 채권 가격이 낮아져 NAV에 떨어집니다. 이로 인해 전염병이 발생하면 좋은 회사의 채권 가격도 영향을받습니다. 최근 예 – Dewan 주택 겁으로 모든 NBFC의 수확량이 증가합니다.
- 기본 위험 : 기업의이자 및/또는 교장으로 인해 NAV에 떨어집니다. 최근 EG-ILFS 및 자회사
- 유동성 위험 : 펀드가 투자를 판매하고 시장 상황이 좋지 않아 투자자의 상환을 충족시킬 수 없다. 최근 EG : 신용 위기가 발생한 경우, 감정이 적고 품질이 낮은 신용 서류에 대한 수요가 떨어집니다. 따라서 자금은 문제를 감지하더라도 투자를 판매하지 못할 수 있습니다.
- 부채 기금은주기를 치르기 위해 더 긴 시간 보유 기간이 필요할 수 있으며, 3 년의 기간을 보유한 후 시작되는 장기 자본 이득 세금의 혜택을 받기 위해서는 더 긴 시간이 필요할 수 있습니다.
부채 자금은 액체 및 머니 마켓, 단기, 동적/장기, 신용 위험 자금 등 4 개의 광범위한 범주로 분류 할 수 있습니다.
액체 펀드 – 액체 기금/머니 마켓 펀드는 단기 현금 잉여를 투자하기위한 것입니다. 우리는 신용 위험을 감수 하고이 할당 부문에서 더 높은 수익을 얻으려고 할 이유가 없습니다. 신용 위험을 피하는 액체 자금을 선택하십시오.
단기 채권 자금 – 액체 및 머니 마켓 펀드보다 시장 위험이 높습니다. 이 세그먼트는 일반적으로 1-3 년 고정 예금으로 대체 옵션으로 간주됩니다. 따라서, 위에서 언급 한 포인터, 특히 펀드가 포트폴리오에 수반하는 신용 위험의 정도에 따라 그들 사이의 평가를받습니다.
고정 성숙도 (FMP)도 1-3 년 범주에있는 경향이 있습니다. 그러나 FMP가 가까워지고 투자자들은 대부분 만기까지 완전히 투자해야합니다. FMP 포트폴리오는 집중된 경향이 있으므로 최근 이벤트가 요약 한 것처럼 신용 위험에 대해 면밀히 평가해야합니다.
장기/동적 채권 기금- 시장 위험이 매우 높을 수 있으며 투자자가 고정 소득의 측면과 NAV의 변동성과 수익률의 구별에 대해 가장 큰 어려움을 겪는 부문입니다. 채권 기금은 종종 투자자가 준비하지 않은 낮은 수익률 및/또는 마이너스 수익 기간을 가지고 있기 때문에 투자자는 금리주기가 진행되기 위해 더 오랜 기간 동안 보유해야 할 수도 있다고 언급합니다. 펀드 매니저가 금리 위험을 관리 할 수있는 유연성을 허용하는 동적 채권 펀드에 투자하는 것이 더 나은 선택입니다. 또한 신용 위험이 낮아지고 액체 포트폴리오가있는 동적 채권 자금을 선택하는 것이 좋습니다.
신용 위험 자금 – 우리는 소매 투자자 가이 범주에 대한 투자의 아주 작은 부분을 할당해야한다고 진심으로 믿고 있습니다. 이 카테고리에서 현재 개발 상태의 인도 채권 시장은 여전히 비유동적이고 잘못된 가격으로 남아 있습니다. 이 제품은 정교하고 높은 순 가치 투자자를위한 것입니다. 따라서 고정 수입을 창출하기위한 채권 자금에 투자하는 동안 이러한 위험을 흡수 할 준비가되지 않으면 안전한 은행 예금에 투자하는 것이 좋습니다.
양자 액체 펀드는 투자 목표로 수익보다 안전과 유동성을 우선시합니다. Quantum Liquid Fund는 개인 기업 부채 상품에 투자하지 않으므로 신용 위험을 최소화합니다. 양자 액체 기금의 수익은 동료보다 낮을 수 있지만 위험이 줄어 듭니다. Quantum Dynamic Bond Fund는 시장 위험을 감수하지만 정부 증권, 주 정부 증권 및 AAA/A1+ PSU 기기에만 투자함으로써 액체 포트폴리오를 운영합니다. 우리는 양자 액체 펀드 및 양자 동적 채권 펀드 포트폴리오를 월별 투명성을 향상시킵니다. 투자자들은 페이지를 방문하여 포트폴리오를 숙독하는 것이 좋습니다.
면책 조항, 법적 세부 사항 및 위험 요소 :
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뮤추얼 펀드 투자는 시장 위험에 따라 모든 제도 관련 문서를주의 깊게 읽습니다.